АФМ раскрыло схему мошенничества alemcredit.com

АФМ сообщило о подозрительной схеме, которая реализовывалась через интернет-ресурс Alemcredit.com. 

Сервис активно привлекал жертв через социальные сети посредством агрессивной рекламы займов на якобы выгодных условиях. Для оформления от граждан требовали пройти процедуру идентификации личности, предоставить персональные данные и подписать электронные документы.

Однако, как установило следствие, после завершения этих процедур фактические условия сделки существенно отличались от изначально заявленных. В частности, заемщикам перечислялась сумма значительно меньше первоначально обещанной, часть средств удерживалась в виде заранее не оговоренных комиссий и других платежей, информация о полной стоимости займа и размере переплаты раскрывалась не в полном объеме, сведения о вознаграждении и штрафных санкциях не были должным образом доведены до заемщика до заключения сделки. Возврат денежных средств осуществлялся через банковские карты третьих лиц, так называемых дропперов, то есть подставных лиц.

Как установило следствие, для функционирования интернет-ресурса и взаимодействия с заемщиками использовалась инфраструктура, включавшая юридические лица, телекоммуникационные ресурсы и различные технические средства.

В ходе обысков правоохранительные органы изъяли SIM-боксы и SIM-карты, которые применялись для массовой SMS-рассылки потенциальным жертвам.

В настоящее время следственные мероприятия продолжаются. Иная информация разглашению не подлежит.