«Легкие деньги» с тяжелыми последствиями: как казахстанцев втягивают в схемы дропперов

Мошенники в Казахстане все чаще отказываются от прямых переводов и собственных банковских карт, выстраивая схемы через посредников, так называемых дропперов. Ими становятся обычные люди, которые соглашаются принять деньги на свою карту и перевести их дальше, не осознавая, что фактически становятся участниками преступления. Об этом рассказали специалисты по противодействию финансовому мошенничеству, передает Qrnews.kz со ссылкой на Zakon.kz.

По словам экспертов, в группу риска чаще всего попадает молодежь. Ее убеждают «помочь», принять перевод «по ошибке» или предлагают легкий заработок без навыков и усилий. В итоге именно владельцы карт становятся первой точкой расследования и несут ответственность по закону.

«Чаще всего людей убеждают, что данные карты нужны для благих целей. Молодежь потом объясняет следствию, что деньги якобы пришли по ошибке и они просто переслали их обратно, но на другой номер. Однако дропперами становятся не преступники по убеждениям, а обычные люди, и именно они в итоге несут реальную ответственность», – отметил директор Департамента противодействия мошенничеству Halyk Bank Айбек Оспанов.

Эксперты подчеркивают, что дроппер – это не жертва, а участник преступной цепочки. Через его карту проходят похищенные средства, а все операции оставляют цифровой след, привязанный к имени, ИИН и банковскому счету.

«Дроппер – это человек, который позволяет использовать свою банковскую карту, счет или личные данные для переводов. Мошенники не хотят использовать свои данные, чтобы их нельзя было отследить, поэтому им нужен посредник. Такой посредник и есть дроппер», – пояснил Айбек Оспанов.

По его словам, правоохранительные органы начинают расследование именно с владельца карты, на которую поступили деньги, независимо от того, знал человек о происхождении средств или нет.

«Каждый перевод – это след в банковской системе. Сам факт получения сомнительной суммы уже может быть квалифицирован как участие в преступной схеме. Незнание не освобождает от ответственности», – подчеркнул он.

Специалисты отмечают, что мошенники действуют по отработанному сценарию: создают видимость бытовой просьбы, убеждают в законности операции, торопят с решением и обещают быстрый доход. В результате человек с благими намерениями оказывается посредником в отмывании денег.

Эксперты предупреждают, что последствия для дропперов могут быть серьезными – от блокировки счетов и попадания в «черные списки» банков до административной и уголовной ответственности.

«Важно объяснять молодежи, что легкие деньги заканчиваются очень быстро, а последствия могут остаться на годы – ограничения в банковском обслуживании, проблемы с кредитами и даже судимость», – заявил Айбек Оспанов.

В банках подчеркивают, что единственный безопасный вариант – не соглашаться на просьбы принять или перевести деньги, не передавать свои данные третьим лицам и при сомнениях сразу обращаться в финансовую организацию.

«Это не подработка, не помощь и не бытовая услуга. Это участие в преступлении, которое разрушает финансовую систему и приводит к тяжелым последствиям для самого дроппера», – резюмировал представитель банка.

Напомним, финансовые организации в Казахстане усилили мониторинг подозрительных операций и проводят информационные кампании, призывая граждан быть внимательнее и не становиться невольными участниками мошеннических схем.