Переводы на карту проверят по-новому: как изменится контроль с 2026 года

С нового года в Казахстане заработает обновленный порядок контроля мобильных переводов граждан, передает Qrnews.kz со ссылкой на lsm.kz.

Как сообщили в Комитете госдоходов, новый механизм разработан Министерством финансов совместно с Национальным банком и банками второго уровня. Цель изменений – точнее разделять личные переводы и операции, которые носят предпринимательский характер.

«Согласно документу, банки будут направлять сведения в органы госдоходов, если в течение трех последовательных месяцев физлицо получает переводы от 100 и более различных отправителей, а общая сумма поступлений превышает двенадцатикратный размер минимальной заработной платы, установленный на 1 января соответствующего года», – уточнили в КГД.

В ведомстве подчеркнули, что новые правила направлены не на ужесточение контроля, а на снижение нагрузки на граждан и банки. 

«Новый механизм позволит снизить обработку сведений, которые не относятся к предпринимательской деятельности», – добавили в комитете.

Обновленная система должна повысить прозрачность финансовых потоков, сократить долю теневого бизнеса и выровнять условия налогообложения для частных предпринимателей и юридических лиц. Кроме того, увеличение поступлений в бюджет ожидается за счёт легализации незарегистрированной деятельности.

До конца 2025 года действует прежний порядок, установленный приказом №323. В КГД уточнили, что критерии проверки не закреплены в Налоговом кодексе, а определяются приказом Минфина по согласованию с Нацбанком. Контроль охватывает физические лица, если на их личные счета, не используемые для бизнеса, за три месяца подряд поступают переводы от 100 и более разных лиц. Мониторинг касается переводов как в тенге, так и в иностранной валюте.

Если налоговые органы выявят признаки предпринимательской деятельности, физическое лицо получит уведомление, которое необходимо исполнить в течение 30 рабочих дней. В случае согласия нужно встать на налоговый учет, а если несогласие сохраняется, требуется предоставить письменное или электронное пояснение.

Особое внимание уделяется благотворительным сборам через мобильные переводы. Такие операции рассматриваются как волонтёрская деятельность, доходы облагаться налогом не будут, а организатор обязан отчитаться перед получателем помощи. Однако если за три месяца на счет поступают переводы от 100 и более разных лиц, банк может начать мониторинг. В этом случае нужно будет предоставить пояснение, например договор с фондом или отчет о собранных средствах.

По словам представителей КГД, новая система позволит сохранить прозрачность финансовых потоков, снизить нагрузку на банки и налоговые органы и одновременно сделать контроль более справедливым.